Zawód doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku finansowym jest mnóstwo ofert. Bankowcy, codziennie, oferują zupełnie nowe promocje. Warto pamiętać, że dla zwykłego zjadacza chleba bardzo często ich inicjatywy są niejasne. Osoby, zatrudniane przez banki i instytucji parabankowych używają codziennie językiem, który nie dla wszystkich jest jasny.